腾联集团干货一文银行账户为什么会被关闭？

更新时间：2020/6/28 14:06:26信息编号：2056-1093367

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详细介绍

银行账户为什么会被关闭？

最近很多朋友在使用香港账户的时候都遇到同样一个烦恼，为什么我的银行账户突然被冻结了？特别是汇丰、恒生这些大银行www.xbaixing.com。
我们先来回顾一下汇丰银行近几年被罚款原因：
据中国经济网披露，汇丰银行曾遭洗钱指控、深陷协助客户逃税丑闻等。
2011年，墨西哥子公司开展了一项调查，汇丰银行被罚了12亿英镑。
2012年7月，美国参议院发布调查报告称，汇丰已成为墨西哥和哥伦比亚毒贩、洗钱者和其他违法犯罪者的“首选金融机构”。同年12月11日，汇丰银行因防范洗钱不力向美国支付19亿美元罚金Rec。
2014年11月，汇丰银行还因存在操纵全球外汇交易市场行为，被英国金融行为监管局和美国商品期货交易委员会共处以6.18亿美元的罚款。
2015年2月，汇丰银行因协助客户逃税再次陷入丑闻泥潭。据美国国际调研记者协会调查，2005年至2007年间，汇丰银行瑞士分行协助10万名重量级客户避税及隐藏高达千亿美元资产。

2016年底~2017年期间，汇丰银行由于协助墨西哥毒贩洗钱，而遭到美国司法部调查，罚款19亿美元小~百~姓~网。
汇丰银行因此前洗钱和违反制裁法案等问题被美司法部盯上，如果再次出现类似情况将面临更巨额罚款甚至有吊销执照风险。
汇丰银行一案，不过是美国金融机构中针对黑钱的地毯式调查中的一部分，早在2010年，美国司法部门的刑事庭成立了反洗钱特别小组，该小组从不同银行手中获得了超20亿美元的罚金。
各大银行之后要如何规避再次罚款已是银行的重点合规工作，很多银行已在大批量筛选客户，排除可疑账户。
对面银行的种种举措我们使用账户应该如何规避被银行关闭账户风险呢？腾联集团为您列举以下使用账户注意事项：
1、保持交易类型跟开户时候KYC一致性
真实的公司背景，正常的账户交易，是账户运行的基础，如果后期使用账户的时候交易内容与开户不一致容易引起银行注意，那么需要保存交易明细合同发票等单据以供银行调查小百姓网。
2、避免与高危国家地区交易
每个银行都会有自己限制交易往来的国家清单，一定要避免开与开户行警告的敏感国家做交易，这个需要密切留意银行的高危国家地区名单变动，一般被制裁国家风险性很高。
3、减少与个人账户交易往来
银行规定个人账户不建议用于商业用途，那么对公账户频繁转账给私人账户也会有被牵连风险。
4、不要出现长时间闲置账户不用
银行账户不要长时间没有使用，无流水，无交易，无存款，容易被银行视为“僵尸账户”那么银行就会关闭此类账户。不定期登陆使用一下账户，最好是转账金额有零有整，不要全部是大额转进后立刻全数转出小百姓网。
5、公司及时做账报税
已开户公司税局就有机会调查到这家公司的开户记录，香港税局规定有营业的公司需要每年做账报税，银行抽查账户时候也能及时提供审计报告。
6、留意银行发来邮件
银行如果怀疑账户使用情况的时候会发邮件了解公司情况，并会要求提供相关材料证明，平邮纸质信件或发电子邮件两种形式，不管是任何形式收到邮件后都要及时回复处理否者会被银行强制冻结注销账户。
7、开立第二个备用账户
银行尽职调查工作逐渐严格，开立多一个备用账户，以备不时之需。

以上是腾联集团为您整理的关于使用海外账户的小小建议，愿您账户持续良好使用，一切顺利！